一家银行数据库的六年攻坚战

蓝海情报网 2024-07-24 18:32:49 122

一家银行数据库的六年攻坚战

文｜白鸽

传统的商业数据库Oracle，到后来加入的MySQL数据库，再到现如今的分布式数据库，中国金融行业数据库的转型升级走过了多年时间。

2018年，我们提出了要向分布式架构转型。四川农商联合银行科技部相关负责人回顾起当时做的战略决策，现在看是一种理所当然的趋势，但在2018年选择这个方向是艰难的，因为当时分布式数据库都是互联网场景在用，传统银行都还没有。

彼时，对于国产数据库厂商而言，大家也都还处于起步阶段。

当时的产品还不太成熟。他回忆道，报名参与我们PoC的只有3家，其中就包括Oceanbase。

经过严格的PoC场景测试，四川农商联合银行最终选择了Oceanbase，自此开启了从外围向核心系统推进的数据库转型升级之路。

我们一共有111个系统，现在一共有49个系统上了Oceanbase的数据库，今年预计有一大半系统将全部上去。他如此说道。

对于承载关键业务负载的数据库而言，一定是在场景中打磨出来，而不是在实验室写出来的。

作为经过内部支付宝、淘宝、天猫等具有高并发的金融交易场景中深度打磨出的数据库，Oceanbase在走向商业化过程中，也受到众多金融机构的青睐。

7月18日，IT市场研究和咨询公司IDC发布《中国金融行业分布式事务型数据库市场份额，2023：技术验证结束，迎接高速增长》报告显示，Oceanbase占据金融行业本地部署市场份额第一、保险证券子市场本地部署份额第一。

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据Oceanbase官方数据显示，目前70%千亿资产规模以上银行、75%头部证券机构、65%头部保险机构、45%头部基金公司都已选择Oceanbase进行核心系统升级。

主要包括中国工商银行、交通银行、四川农商联合银行、中国太平洋保险、招商证券等，其中有一半以上将Oceanbase应用于核心系统。

从营收角度来讲，2023年，Oceanbase的金融行业营收规模为2.7亿人民币，在金融行业分布式数据库市场中位列独立数据库厂商第一。

据IDC报告统计，2023年中国金融行业分布式事务型数据库的市场规模约2亿美元，同比增长12.1%，市场正在加速增长。同时，市场竞争格局基本稳定，头部5家厂商占据整体市场份额的86.9%。

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随着中国数智化转型进入深水区，作为基础软件的三座大山之一，金融行业的数据库转型升级，已经从选择题成为了必答题。

金融行业数据库迎关键年

IDC报告称，2024年将进入分布式数据库大规模部署阶段，这也将是金融行业数据库转型升级的关键年。一方面，金融行业的数据库升级将从边缘系统走向核心系统。另一方面，国产分布式数据库也将从可用走向好用。

自20世纪70年代开启信息化建设以来，金融行业开始着手搭建核心系统，作为金融机构的交易中枢，经过数十年的发展，在沉淀大量数据资产的同时，更是与周边系统盘根错节，可以说是牵一发而动全身。

相比其他系统，数据库是最底层、也是最关键的核心技术之一，而且由于国产数据库起步较晚，金融行业使用国产数据库普遍在2016年之后。但即便经过了约8年时间，金融系统对于新型数据库的升级、转型，依然处于早期阶段。

目前，头部大银行、保险机构已经走完了分布式数据库升级转型的路，但数量更多的中小银行、保险、证券等金融机构仍然才刚刚开始做、甚至计划开始做。

提速背后，是金融机构的数智化转型进入了深水区。

不过，金融机构的数据库升级并不是一蹴而就，往往需要2~3年时间。而且大多数金融机构在开展数据库升级时，通常采取循序渐进、风险可控的策略，即先边缘系统再核心系统。

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典型的银行系统业务全景架构

四川农商联合银行策略也是以稳妥为主，先外围后核心，先一般再关键。

截至目前，四川农商联合银行已经有49个系统稳定运行在Oceanbase上，其中关键业务系统6个、重要业务系统18个、一般业务系统23个。

经过7年迭代升级，四川农商联合银行的数据库升级也将迎来从一般向核心迈进的关键一步。

据光锥智能了解，四川农商联合银行的分布式核心系统已经于2023年年初启动建设，预计2024年年底完成主体开发和测试。新一代核心系统也将基于Oceanbase建设。

我们今年列了20个左右的项目，要全部放到Oceanbase上做升级改造。四川农商联合银行相关负责人对光锥智能讲述了今年的发展计划，更关键的是要把2.2和3.2的系统统一升级到4.2版，启动信贷业务，2025年会把收单业务放上去，2026到2028年会完成全部存量系统迁移。

这也就意味着，四川农商联合银行底层的技术架构也将逐渐实现统一。

相比于银行业在数据库升级路径上的稳妥，部分保险企业的策略可能会更激进一些。

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保险系统业务全景架构

我们根据中国太保的情况因地制宜，最终选择了一开始就从核心系统做数据库升级，跟Oceanbase一起做联合攻坚。中国太平洋保险数智研究院首席数据库专家林春的这种做法，与其说是冒险、不如说是战略眼光足够坚定。

林春认为，通过先难后易，选择核心系统做攻坚，在暴露了很多问题后，就可以迅速沉淀出自己的知识库。

通过金融机构和数据库厂商的双方联合攻坚，做大量复杂场景的历练，国产的数据库产品正在从可用向好用演进。

自2021年至今，Oceanbase数据库越来越好用，也正在加速形成完整生态。在林春看来，数据库厂商是否有内核掌控能力、修复能力，决定了未来能否走的远。

金融分布式数据库、从选择题到必答题

上世纪60年代，国内出现了第一代集中式数据库。

彼时用户业务量和数据量很小，因此Oracle做的集中式数据库就可以满足绝大部分客户需求。后随着互联网兴起，出现中间件形式，如MySQL数据库等。

但集中式的数据库部署方式是IOE（IO扩展口），属于烟囱式部署，一套系统就需要部署一套数据库架构，成本非常高昂，且扩展性非常差。而中间件数据库只是一种过渡方案。

第三代，则是原生分布式数据库。2019年，在信通院总结报告中明确表示，分布式数据库一定是未来方向。

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2021年前，分布式数据库市场是混沌的。林春回忆道。

而最终选择Oceanbase，林春总结了三方面原因：

一、数据压缩能力强。由于保险行业的数据、保险的周期很长，海量大库多，而Oceanbase的数据压缩特性就对中国太保而言非常重要。

二、要能够兼容Oracle系统，并实现平滑迁移。过去十几年中，由于保险业务的复杂性，中国太保的保险业务与Oracle绑定程度很深，所以在进行数据库架构升级中，必须考虑能不能匹配Oracle的深度特性，能不能支持平滑迁移，而这一点对数据库厂商的挑战很大。

三、整体软硬件综合成本要低。为了寻求最终的效果做评判，中国太保集团先做了试点，然后在这个基础上，制定了选型路线，路线的核心重点就是成本。

我们把综合的软硬件成本做了非常细致的计算。林春说道，通过综合测评，一般场景中，Oceanbase非常适合，而在核心攻坚场景里，有的问题只有Oceanbase能解决。

不难看出，中国太保做数据库转型升级背后的核心原因，一是技术架构能力，二则是降本增效的需求。当然，于银行业而言，在数字化转型进程中，也同样面临着传统数据库架构不足以满足未来发展需求，且成本高昂的问题。

四川农商联合银行相关负责人也说道：在进行分布式数据库架构转型前，我们使用了6种数据库，这就导致维护、人员技能，都必须依赖厂商，且每一个数据库都需要买一个原厂的支持服务，成本非常高。

因此，统一数据库架构体系，实现技术的自主掌控，势在必行。金融行业的分布式数据架构体系，正从选择题成为必答题。

那么，金融数字化到底需要怎样的分布式数据库？

Oceanbase副总裁、金融政企事业部总经理王爽认为，要立足当下，着眼未来，既要能够为客户做数据库兜底，实现自主掌控，还要保证技术路线是未来主流发展趋势。

分布式数据库发展路线已经是既定趋势，而在这趋势之下，只有100%根自研数据库才能成为金融需求兜底，才能确保完全的自主掌控。

我们的代码是一行行写出来的，没有依赖于任何开源软件，代码是根自研，自建了研发环境和流程，自研编码优化技术，同时还没有开源协议风险。王爽说道。

当前，分布式事务型数据库的实际应用价值和可行性已经得到验证，伴随技术验证的稳固，除了头部大型金融厂商外，越来越多的中小型金融机构，也都正在加速数据库架构的转型升级。而在此过程中，如何降本增效，则成为影响金融机构数据库转型升级的关键。

一个好的数据库，不仅增效，更可以降本

技术的创新和应用，在企业侧的目的都是降本增效，分布式数据库的诞生，也同样如此。

Oceanbase的公司成立于2020年，但这款产品却于2010年敲下了第一行代码。彼时阿里每年在数据库上耗费大量的钱。

2013年的双十一，10%的流量数据架构支持转移至Oceanbase上，当年我们非常好的完成了这个任务，到第二年，我们把双十一底层数据库的支撑全部转移至Oceanbase，一直到现在。王爽说道。

而经历了内部众多核心业务场景打磨的Oceanbase，降本增效也成为了其切入金融行业的核心竞争力。

我们最初的目标就是节约成本，因为原本的方案太贵了。四川农商联合银行相关负责人如此说道，我们之前用的大型机，每年需要投入70%的成本，来确保大型机的安全，这也导致我们成本投入结构失衡。

将数据库向Oceanbase迁移后，由于多地多活架构的成功落地，四川农商联合银行的IT系统在可用性方面有了显著提升，在数据库层面可以实现同城RPO（恢复点目标）=0、RTO（恢复时间目标）<8s的自动无损容灾效果，相当于即使发生故障、机房进行切换，对比Oceanbase2.x版本，切换影响降低了四倍，以1000tps的系统为例，容灾切换将少影响客户交易2.4万笔，极大地提升了客户体验。

与此同时，新数据库运维方面也更加高效和方便，整体成本得到明显降低。Oceanbase提供的运维工具OCP，极大提升了数据库的运维和管理效率。

此外，对于中国太保来说，由于业务系统场景的复杂性，对于数据压缩能力要求较高。

基于Oceanbase的高压缩比的分布式存储引擎，在同一业务数据存储量下，能显著节约存储空间，降低存储成本。于数据量大、数据生命周期长的业务场景来说，可极大地满足业务需求。

因此，中国太保在核心系统上线后，数据库压缩比高达 8 倍，业务数据库容量瘦身 78%，数据库软硬件成本缩减 75%。

2024年1月，承载中国太保集团资金收付交易任务的资金交易系统上线，存储平均压缩至原来1/3。2024年5月，承载全产险的会计核算管理系统上线，应收结果统计模块计算效率提升2倍。

不仅是金融行业，在通用行业中，如零售、支付、出行、物流、电商等，每个CTO的脑袋上都顶了‘降本’两个字。杨冰坦言，在当年经济环境下，大家对降本增效的要求都很高。

目前，行业中对分布式数据库的认知，还停留在使用成本很高。

但王爽表示：Oceanbase越用越便宜，这是基于几十个OB用户的样本，得出了这样的结果。比如所有客户里存储空间的节约比例是70%，服务器资源节约可以达到85%，三年财务收益结果，ROI是投资回报率是218%，净现值2509万，平均每注册用户数据成本节约50%。

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